الرسوم تتراكم
تأخذ المنصات 15–18%، ثم رسوم البطاقات ومدير القنوات وتحويل العملة، وفوق ذلك تأخذ شركة الإدارة 13–28%. يبقى للمالك نحو 44% من كل حجز.
العائد الإيجاري
كم يدرّ عليك العقار فعلياً
أدخل السعر وسعر الليلة ونسبة الإشغال. تحصل على ثلاثة سيناريوهات، والضريبة وفق وضعك، والمبلغ الذي يصل فعلاً إلى المالك.
- ثلاثة سيناريوهات
- ضريبة غير المقيمين
- الاسترداد وIRR
- سنوات العقد المتبقية
الحاسبة
الحساب نفسه في صفحات عقاراتنا
النموذج نفسه: الإيراد ناقص الإدارة والصيانة والضريبة. تتغير مدخلاتك فقط.
أين يذهب الإيراد
الإجمالي ——
الصافي لك ——
—
ثلاثة سيناريوهات
| السيناريو | الإيراد | المصاريف | الضريبة | الصافي لك | العائد الصافي | العائد النقدي | الاسترداد | IRR |
|---|
العائد النقدي على رأس المال (cash-on-cash) هو دخلك الصافي مقسوماً على المبلغ الذي تدفعه فعلاً: السعر مع رسوم كاتب العدل والمحامي وباقة الأثاث وتأسيس الشركة.
إذا لم تتحقق الخطة
الصافي لك، % من السعر. الصفوف للإشغال، والأعمدة لسعر الليلة.
انتهيت؟ أرسل لنا الأرقام ونطابقها مع عقار حقيقي
رقمان لا رقم واحد
«حتى 20%» في الإعلانات عائد إجمالي قبل المصاريف
تأخذ الإدارة والصيانة والضريبة نحو 40% من الإيراد. نعرض لك الرقمين ونحسب الثاني.
10–14%إجمالي، قبل المصاريف
6–10%الصافي لك
20%ضريبة غير المقيمين
65–80%الإشغال مع شركة إدارة
الضرائب
183 يوماً تحدد نسبة ضريبتك
المقيم ضريبياً يدفع 10% على دخل الإيجار، وغير المقيم يدفع 20% على المبلغ نفسه.
غير مقيم
20% من إجمالي الإيجار
ضريبة استقطاع نهائية (PPh 26) من دون خصم أي مصاريف. اتفاقيات تجنب الازدواج الضريبي تُبقي هذا الدخل عادةً خاضعاً للضريبة في إندونيسيا. وإن كان بلد إقامتك يفرض ضريبة على الدخل، فهي تُضاف إليها، لذا راجع كيف يحتسبها بلدك.
مقيم ضريبي في إندونيسيا
10% نهائية
على تأجير الأراضي أو المباني، وفق اللائحة الحكومية PP 34/2017. تصبح مقيماً بعد 183 يوماً في إندونيسيا خلال السنة.
مقيم، تأجير بالليلة
5–35% على الأرباح
الفلل وبيوت الضيافة (pondok wisata) خارج نظام الضريبة النهائية 10%. تبدأ الشرائح عند 60 مليون روبية و250 مليون روبية و500 مليون روبية و5 مليار روبية.
PT PMA
22% على الأرباح + 15% على التوزيعات
إذا قلّ حجم الأعمال عن 50 مليار روبية، يخضع جزء من الأرباح لنصف النسبة. نسبة 15% على التوزيعات تطبَّق بموجب اتفاقية ضريبية وتتطلب شهادة إقامة ضريبية.
الضيف
10% فوق سعر الليلة
ضريبة محلية على الإقامة. يدفعها الضيف، والمالك مسؤول عن توريدها.
كل سنة
نحو 0.1% من NJOP
ضريبة الأرض والمباني (PBB). تُحسب على القيمة المساحية (NJOP)، وهي أقل من سعر السوق بعدة أضعاف.
عند الشراء، لا تنطبق ضريبة نقل الملكية (BPHTB) بنسبة 5% ولا ضريبة البائع 2.5% على عقود الإيجار طويل الأمد. وعند الخروج يدفع غير المقيم النسبة نفسها 2.5%. أشكال الحيازة وهيكل الصفقة في صفحة إندونيسيا والقانون.
قبل دفعة الحجز
ثمانية فحوص
ما لم تُحسم كلها، فأي عائد في هذه الصفحة مجرد تخمين.
شهادة الأرضمن يملك الأرض وعلى أي أساس تؤجَّر
تصنيف الأرض (RDTR)يحدد إن كان يمكنك الحصول على رخصة التأجير قصير الأمد
PBG وSLFبلا SLF لا NIB، وبلا NIB لا منصات
المدة والتمديدكم سنة بقيت، وهل حق التمديد مكتوب
عقد الإدارةالرسوم، وعلامَ تُحتسب، والهوامش الإضافية، والوصول إلى الحسابات
الجيران، لا المنطقةالأسعار والإشغال ضمن 500 متر
دفعات على مراحلدفعات مرتبطة بالوثائق، وغرامات في عقد البيع الأولي (PPJB)
وضعك الضريبيكم يوماً تقضي في إندونيسيا سنوياً، وهل تحتاج إلى NPWP
يجري محامينا الفحص الأولي للوثائق مجاناً قبل دفعة الحجز. أما الرأي القانوني الكامل فخدمة منفصلة.
أسئلة شائعة
أسئلة عن العائد الإيجاري
ما العائد الإيجاري الحقيقي لفيلا في بالي؟
العائد الصافي بين 6 و10% سنوياً، و8–12% في المواقع القوية مع إدارة محترفة. أما الإجمالي قبل المصاريف فيبلغ 11–15% للعقارات نفسها.
كم ضريبة يدفع الأجنبي؟
غير المقيم يدفع 20% من إجمالي الإيجار من دون خصم المصاريف. والمقيم ضريبياً في إندونيسيا يدفع 10% نهائية، أو 5–35% على الأرباح في التأجير بالليلة.
لماذا تذكر الكتيّبات 15–20% بينما تعرضون 7%؟
الكتيّبات تذكر الدخل الإجمالي، وأفضل سنة إشغال، وأفضل عشرة عقارات بدل المتوسط. اخصم العمولات والضريبة والليالي الشاغرة فتحصل على الصافي.
ماذا يحدث لعقد الإيجار الطويل قرب نهاية مدته؟
تنخفض قيمته مع السنوات المتبقية. قبل خمس سنوات من انتهائه يُباع العقار بقيمة إيجار خمس سنوات. هذا ما يعوّضك عنه العائد المرتفع على عقد قصير.
ما المصاريف التي ينساها المشترون أكثر من غيرها؟
الأثاث، وهامش شركة الإدارة على المقاولين، واستبدال المعدات بين السنة الثالثة والخامسة، والتراخيص، وسعر صرف الروبية. مجتمعةً تأكل 2–4 نقاط من العائد.
الأسعار متوسطات المنطقة عبر الإعلانات على مدى سنة متحركة، من AirROI. الإشغال ومتوسط سعر الليلة (ADR) حسب المنطقة من تقارير Horwath HTL وC9 Hotelworks لعام 2025. الحساب نموذج من Rise Real Bali، لا ضمان للدخل.
Gusti Ayuوسيطة عقارية · Rise Real Bali
هلا، معك جوستي. أطبّق لك هذا الحساب على فلل فعلية ضمن ميزانيتك؟
اترك رقمك على واتساب وأرسل لك اليوم 3–5 خيارات، ولكل خيار عائده الصافي محسوباً.